כאשר מקבלים דוח של קרן הפנסיה יש לבדוק את הדברים הבאים:
האם הפרטים נכונים
שם, שם משפחה, כתובת וכד'.
בדיקה באיזה מסלול ביטוח
יש לבדוק שמסלול הביטוח הוא המסלול שחתמת עליו. מתברר שיש נטיה לחברות הביטוח להתבלבל במסלול הביטוח
סה"כ הפקדות = סה"כ דמי תקבולים
לראות שכל מה שהפקדנו אכן הופקד ברישומים של קרן הפנסיה.
אם יש בעיה בהפקדות שמשהו לא רציף כדאי לבדוק זאת
דמי ניהול
רשום דמי הניהול, האם זה דמי הניהול שסיכמו איתך
יתרת פתיחה עדכנית
להשוות לשנה שעברה לראות האם באמת הכסף עבר מהשנה הקודמת.
נראה שבמיוחד המעבר בין השנה הראשונה לשניה יש נטיה לטעויות.
תשואה - סה"כ רווחים
האם הקרן הרוויחה בהשקעות שלה או הפסידה?
ובכמה
זה זמן טוב לשקול להשאר במסלול ההשקעות של קרן הפנסיה או לשנות קרן פנסיה.
כמה שילמת על ביטוח שארים וביטוח לנכות
לבדוק כמה שילמת השנה על נכות ומוות.
לחלק את הסכום הזה בסכום ההפקדות (ולהכפיל במאה)
כמה זה באחוזים?
האם זה שווה לך?
אם לא לשקול לשנות את המסלול של קרן הפנסיה.
יש לשמור את הדוח השנתי של קרן הפנסיה לאורך מספר שנים
מניסיוני, אם מתגלות בעיות, אפשר לחזור ולבדוק את הדוח השנתי ולגלות אותם בקלות. לבקש אותם מקרן הפנסיה זוהי פרוצדורה מיותרת.
כמובן שאפשר לסרוק אותם, ולהכניס אותם למחשב.
אין תגובות:
הוסף רשומת תגובה