התחלת הצבת מטרות פיננסיות

עוד מעט מתחילה שנה חדשה. זהו זמן נפלא להצבת מטרות כספיות.

כמובן, שכל זמן הוא זמן נפלא להצבת מטרות פיננסיות, אבל אם לא עשיתם זאת בראש השנה או בעבר אז לעולם לא מאוחד מידי. 

אני מחלק את המטרות הפיננסיות לשלוש

1. מטרות להשיג - דברים ברורים להשגה - חיסכון, כסף, דירה וכד'...
2. רכישת השכלה פיננסית - רכישת ידע בתחומי שונים
3. התפתחות אישית בעזרת כסף

המטרה הראשונה היא ברורה - רוב הספרים, הסדנאות וכד' מלמדים את הדברים הברורים להשגה. 

על התפתחות אישית בעזרת כסף - כתוב מעט מאוד, למרות שזה אולי הדבר החשוב ביותר. על זה אכתוב בזמן אחר. 

בפוסט הזה אני מעודד אותכם להציב מטרות הקשורות לרכישת השכלה פיננסית.

מה אתם רוצים ללמוד? מה מעניין אותכם? נדלן? בורסה? כלכלת המשפחה? ....

כשאני עובד עם אנשים אני מעודד אותם לנסות לראות מה מסקרן אותם, מה מלהיב אותם,

באופן אישי - מבחינת רכישת השכלה פיננסית - מתגבשת בי החלטה להציב יעד לשלושת החודשים הקרובים.
במשך שלושת החודשים הקרובים אני מתכון להשקיע יום בשבוע (8 שעות שבועיות) בכדי לרכוש השכלה פיננסית על שוק ההון: הבורסה, אופציות ועוד..

הערכת מצב רגשית ושכלית

שאני חושב על מה שאני יודע על השקעות על כסף בכלל, ובעיקר על כל מה שאני לא יודע אני מרגיש סוג מסוים של יאוש. אני מרגיש שבמצב שלי, אינני מצליח לראות איך אני מגדיל את ההון שלי באופן משמעותי. איך אני הופך להיות משוחרר מבחינה פיננסית. אני לא רואה איך אני קונה נדלן או כל דבר אחר. מתוך מעט כסף שיש לי.

כשאני מסתכל על התרגיל מה המסלול שלך אני מתמלא קושי איום ונורא. אינני רואה איך אני מצליח לצאת מהמקום שאני נמצא בו באופן משמעותי: דהיינו אני עובד קצת, אולי במשך השנים ארוויח קצת יותר, אבל אני נשאר באותו עוני יחסי, של אדם שמחזיק את עצמו ואולי עוד טיפה.

לפי הבנתי מה שנגזר מזה הוא שאני צריך עכשיו למקסם את מה שאני יכול. כלומר לארגן הכי טוב את הביטוחים שלי, החסכונות שלי, את ההשכלה הפיננסית שלי ועוד. על מנת שלפחות את זה המצב היחסי שלי לשפר. ואז לראות איך ממשיכים הלאה.

מהו המסלול שלך? תרגיל

אחת השאלות שכדאי לבדוק היא מהו המסלול שלך? לאן את/ה הולך/ת? איך יהיה העתיד שלך אם תמשיך כך.

בספר לפרוש עשיר לפרוש צעיר, ובספרים ובסדנאות נוספים השאלה הזאת נשאלת.

השאלה היא לא לאן אני רוצה להגיע, לא מה השאיפות שלי, אלא כשאני ממשיך את מה שעשיתי, באותו מסלול, לאן אני אגיע.

זוהי לא שאלה קלה.

השאלה שואלת: אם תמשיך/י לעשות, פחות או יותר, מה שעשית עד עכשיו לאן תגיע/י?

מטרה: להתפרנס ממשהו נוסף

כשאני קורא את לפרוש עשיר, לפרוש צעיר ועבודות נוספות שאני עושה, אני מבין שאני מקובע.

אני מקובע מכיוון שקשה לי לחשוב על לשנות את הקונטקסט שבתוכו אני פועל. קשה לי לחשוב שאני אתפרנס ממשהו אחר שאני לא מתפרנס ממנו עכשיו.

אני מתפרנס ממשהו, אני מרוצה ממנו, אבל אני בכלל לא יכול לחשוב שאני יכול להתפרנס ממשהו אחר.

הבנתי שמטרה אפשרית נוספת שאני רוצה להגשים היא להתפרנס גם ממשהו נוסף, משהו נוסף לעבודה הרגילה שלי.

עדיף כמובן הכנסה פאסיבית, זה יכול להיות משהו שקשור לקבוצות ואולי דברים אחרים.

אני מסכם: מטרה שיש לי (אני עדיין לא קובע לה מסגרת של זמן) היא להתפרנס ממשהו נוסף שהוא לא העיסוק הרגיל שלי.